- NH투자증권 '나만의 맞춤형 자산관리'를 표방한 'NH 크리에이터 어카운트' 도입

- 자산관리 전문성, 포트폴리오의 확장성, 투자의 편리성을 극대화한 진화된 투자 플랫폼 지향



NH투자증권은 지난 7일 글로벌 자산배분 전문가의 자문에 기반한 자산관리 서비스인 NH 크리에이터 어카운트(NH Creator Account)를 도입했다고 8일 밝혔다.

최근 투자의 흐름이 국내시장에서 글로벌 시장으로, 단일상품에서 포트폴리오 투자로 빠르게 바뀌고 있다. 회사 측은 특히 "고객의 투자목적과 니즈(needs)에 초점을 맞춘 투자솔루션이 떠오르고 있다"면서 "고객에 대한 이해를 바탕으로 맞춤형 투자 자문 및 포트폴리오 관리를 통해 고객 자산가치 만족도를 제고할 것"이라고 밝혔다.

NH투자증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 일임형 평균 누적수익률의 검증된 자산배분 역량을 바탕으로 '나만의 맞춤형 자산관리'를 표방한 'NH 크리에이터 어카운트'를 도입했다. 서비스 형태는 다양한 상품 투자가 가능하고, 고객의 니즈를 정확히 반영할 수 있는 지점운용형 랩어카운트 방식으로 구성되었다. 그리고 전문성 보강을 위해 NH투자증권 자산관리(WM)컨설팅부가 포트폴리오 구성 및 리밸런싱 아이디어를 운용 담당 프라이빗뱅커(PB)에게 자문한다.

NH 크리에이터 어카운트는 4단계의 과정을 통해 투자자의 자산이 관리된다.

먼저, PB의 상담과 설문지를 통해 고객의 투자목표와 니즈에 파악하는 과정을 거친다. 그리고 주기적으로 고객의 투자 목적을 재점검 하여 고객 자산관리의 방향성을 업데이트할 예정이다.

다음으로 조사된 고객 투자목적과 니즈를 바탕으로 자산배분 전문가 그룹인 NH투자증권 WM컨설팅부가 투자 전략 및 자산관리 아이디어를 매월 PB에게 자문한다. 그리고 WM컨설팅부의 자문 내용은 리서치본부, 상품관련부서 및 WM컨설팅부 자산배분 전문가로 구성된 자산배분전략위원회의 투자의견을 바탕으로 한다.

세번째, PB는 자문내용, 시장상황 등을 참고하여 포트폴리오를 구성과 조정을 하게 된다. 특히, NH 크리에이터 어카운트는 국내주식, 해외주식, 펀드, ELS·DLS, 국내외 ETF, 국내채권(장내채권), 해외채권 등 투자대상을 폭 넓게 편입하여 다양한 고객의 투자목적을 최대한 충족할 수 있도록 하였다.

네번째, 매월 PB에게 투자자문서 형태로 제공되는 자문내용은 자산 운용뿐만 아니라 대고객 커뮤니케이션을 위한 기초자료로도 활용될 예정이다. 기본적으로 현재의 투자현황 진단, 모델 포트폴리오 제안, 실제 투자 제안, 시장 전망 등을 PB에게 제공할 예정이며, 자산규모에 따라 프리미어블루 컨설팅 등 특화된 자문서비스를 WM컨설팅부에서 고객에게 직접 제공키로 했다.