금융감독원과 서울경찰청이 캄보디아에 거점을 둔 대규모 해외 리딩방 사기 조직을 검거했다. 금감원이 경찰과 공조해 해외에 기반을 둔 불법 금융 조직을 적발한 것은 이번이 처음이다.

6일 금감원에 따르면 서울경찰청은 지난해 8월부터 지난달까지 해외 유명 금융회사를 사칭하며 피해자들을 유인한 리딩방 사기 범행에 가담한 조직원 54명(구속 18명, 불구속 36명)을 검거하고, 범죄단체조직 등 혐의로 이들을 검찰에 송치했다. 피해 규모는 약 190억 원에 달한다.

금감원은 지난해 5월 내부 제보를 통해 캄보디아에 중국인과 한국인 등 약 500명 규모의 조직이 상주하며 대규모 온라인 리딩방 사기 범행을 준비하고 있다는 사실을 포착했다. 사건의 중대성을 고려해 서울경찰청에 수사를 의뢰했고, 이후 양 기관은 공조 체계를 구축해 조직원 신원 파악과 증거 확보에 나섰다.

조직은 중국인 총책이 범행 시나리오를 작성하면 한국인 조직원이 이를 한국어로 번역·수정하는 '번역조', 피해자를 유인하는 '상담조', 대포통장과 조직원 모집책 등으로 역할을 세분화해 활동했다. 중국인 총책은 조직원과 피해자의 메시지를 실시간으로 확인하며 회신할 답변을 지시하는 등 범행 전반을 통제한 것으로 드러났다.

이들은 영국 등 해외 유명 금융회사와 거래소를 사칭하며 피해자를 리딩방으로 유인했다. 인스타그램·페이스북 등 SNS를 통해 투자 관련 메시지를 무작위로 발송하거나, 텔레그램 채팅방 초대 방식으로 접근한 뒤 피해자의 나이·투자성향·보유주식·투자금액 등을 상세히 파악해 장부에 체계적으로 관리했다. 이후 일정 기간 안부 인사를 주고받으며 신뢰를 쌓은 뒤 가짜 투자 애플리케이션 설치를 유도하고 투자금과 수수료 명목으로 자금을 편취했다.

금감원은 제보자로부터 확보한 텔레그램 계정을 통해 대화방에 직접 접속, 조직 내부 대화와 자료를 모니터링하며 주요 혐의자들의 역할과 증거를 수집했다. 또한 리딩방에서 확인된 ID를 기반으로 SNS 계정을 추적해 확보한 사진, 성별, 생년월일 등 신원 정보를 경찰에 전달했고, 경찰은 전과기록 등 수사자료와 결합 분석을 통해 주범들을 특정했다.

금감원은 추가 피해를 막기 위해 카카오톡 오픈채팅방을 개설하고 피해자 제보를 수집해 경찰에 공유하는 등 후속 대응에도 나섰다.

한편 캄보디아 현지 사기 일당 검거에 결정적 역할을 한 내부 제보자에게는 금감원 '불법금융 파파라치' 제도의 최우수 포상금 1000만 원이 지급됐다. 금감원은 앞으로 불법 금융행위 척결을 위해 제보자 1인당 최대 포상금액을 대폭 상향하고, 국민 참여를 확대해 제보 활성화를 유도할 방침이다.

\금감원 관계자는 "SNS나 메신저를 통해 투자 리딩방으로 유도하는 행위는 대표적인 사기 수법"이라며 "출처가 불분명한 투자 제안은 반드시 금융당국 공식 채널을 통해 확인해야 피해를 막을 수 있다"고 당부했다.