금융정보분석원(FIU)은 24일 고도화·다변화하는 자금세탁 위험에 효과적으로 대응하고 금융회사의 선제적 AML 역량을 강화하기 위한 '2026년도 자금세탁방지·테러자금조달금지 교육운영방향'을 공개했다.

이번 교육운영방향은 교육 이수가 제도이행 성과로 이어질 수 있도록 교육체계를 전반적으로 정비하는 데 중점을 뒀다. 앞서 교육 실적의 양적 확대에도 현장 실무와의 연계성과 교육의 질에 대한 체계적 관리가 충분하지 않았다는 점을 고려했다.

먼저, 금융정보분석원은 국내·외 금융환경 변화와 업권별 특성의 다양화에 따라 현장 실무에 밀착한 사례 중심을 맞춤형 교육과정을 마련한다. 표적집단면접(FGI) 방식의 연구용역을 통해 업권·직무별 수요를 반영한 AML 교육운영 로드맵을 수립하고, 중장기 관점에서 교육체계를 현장 중심으로 재편한다. 현장에서 활용도 높은 교육콘텐츠를 기획하기 위한 민·관 협업체계도 구축한다.

아울러 초국가범죄·민생침해 범죄 등 새로운 자금세탁 위험에 대비한 실질적 대응 역량도 제고한다. 해외송금·외환거래 모니터링, 해외 지점·자회사 내부통제 등 초국가범죄 대응 실무교육을 확대하고, '의심거래 참고유형'을 개정 및 배포해 신종 자금세탁 유형에 대한 이해도를 높인다는 목표다.

교육의 전문성 강화 노력이 합리적으로 평가·인정받을 수 있는 체계도 마련한다. 우수 교육과정 인증제를 도입해 제도이행평가 상의 교육실적 가점 부여 등을 통해 내실 있는 교육의 확산을 지원한다. AML 자격증 및 전문교육과정에 대해서는 정기적인 전문성 평가를 실시해 체계적으로 관리한다.

AML 전문성이 요구되는 책임자급 인력에 대해서도 전문성 강화 노력이 제도이행평가에 합리적으로 반영되도록 평가 지표를 개선한다. 전문가 인적 교류(네트워킹) 기회를 마련하고 자금세탁방지 업무능력 검정시험(TPAC) 자격증에 대한 인센티브도 강화해 AML 전문성의 사회적 인식을 제고한다.

금융정보분석원은 이번 교육운영방향을 바탕으로 유관기관과의 협력을 지속하고, 교육 실적 점검과 정책 환류를 통해 교육의 질과 제도이행 성과가 함께 개선되는 선순환 구조를 정착시킨다는 계획이다.