금융정보분석원(FIU)이 '자금세탁방지 검사수탁기관 협의회'를 개최하고 검사수탁기관의 자금세탁방지 검사업무 운영계획 점검 및 전문성 제고에 나섰다.

금융정보분석원은 17일 '특정금융정보법'에 따른 11개 검사수탁기관과 함께 '2026년 제1차 자금세탁방지 검사수탁기관 협의회'를 개최했다. 이날 회의에서는 지난 2월 발표한 '2026년 주요 업무 수행계획'의 핵심 내용에 대한 공유와 함께, 금년도 검사운영 계획에 대한 점검을 진행했다.

이형주 금융정보분석원장은 "금융환경이 급변하며 민생침해 범죄가 날로 지능화하는 가운데, 이와 관련된 불법 수익 흐름을 파악하고 적시에 차단하는 것이 매우 중요하다"라며 검사수탁기관들의 검사 전문성 강화를 당부했다.

이날 각 검사수탁기관은 각 업권 특성을 반영한 '2026년도 AML(자금세탁방지) 검사계획'을 발표하고, 관계기관과 함께 이를 점검했다.

먼저 금융감독원은 기획·테마검사를 확대해 초국경범죄 대응체계를 점검한다. 동남아 소재 해외점포의 AML 관리체계 점검 등 테마점검을 실시하며, 취약 금융회사의 사기이용계좌 관련 실태도 검사한다.

상호금융중앙회(농협·수협·신협·산림조합·새마을금고)는 상품권을 이용한 자금세탁 의심거래에 대한 점검, 의심거래보고율이 저조한 조합 등을 대상으로 전문검사를 실시해 내실화를 추진한다.

행정안전부는 새마을금고중앙회 시스템 전반의 유효성 점검을 통해 새마을금고 업권 전체의 AML 제도이행능력을 강화한다. 중소벤처기업부는 벤처투자사의 실질적인 AML 체계 구축 확인을 위하여 전문검사를 최초로 실시하는 등 AML 의무 준수 실태를 집중 확인할 계획으로, 향후 전문검사를 정례화해 벤처투자 업권의 AML 이행수준을 단계적으로 제고한다.

관세청은 AML에 취약한 자체 선정 고위험군 환전영업자에 검사역량을 집중하며, 우정사업본부는 데이터 기반 위험평가 결과를 활용해 고위험 우체국에 검사역량을 집중하고 AML 전문인력 양성을 위한 단계별 성장로드맵을 마련한다.

아울러 FIU와 전체 검사수탁기관은 제재 실효성 강화 차원에서 현지조치 비중을 축소하고, 특금법 위반이 객관적으로 명백한 경우 제재 및 과태료 부과 건의 등 실질적인 제재를 강화하기로 의견을 모았다.

이날 FIU는 검사수탁기관의 부족한 AML 검사역량을 보강하고 검사 노하우를 전수하기 위한 '2026년 검사지원 계획'을 공유했다.

FIU는 업권별 지원 필요성, 수탁기관의 지원 수요, 자금세탁 리스크 등을 종합 고려해 상호금융 3개 중앙회(농협·신협·산림조합), 행안부, 관세청, 중기부, 제주도청 등 총 7개 기관을 검사지원 대상으로 선정해 검사를 지원할 계획이다.

특히 상호금융중앙회의 단위조합 AML검사에 대해서는 제2금융권 특성상 AML 체계가 미흡한 점을 고려하여 우선적으로 지원하고, 중기부가 벤처최초로 AML 전문검사를 실시할 예정임에 따라 검사기법 전수를 통해 검사 기반을 구축할 계획이다.

이날 회의에서 논의된 내용들은 검사수탁기관의 '2026년 AML 검사 운영'에 즉시 반영되어 시행될 예정이다. FIU는 검사지원·공동검사를 적극 추진하여 업권 간 검사품질 상향 평준화와 실효성 있는 제재 강화를 위해 노력한다는 방침이다.