신한투자증권의 개인형퇴직연금(IRP) 원리금비보장형 3년, 5년 수익률이 2분기 연속 증권업권 선두를 유지하고 있다.

신한투자증권은 올해 1분기 말 기준 퇴직연금 확정기여형(DC)과 IRP 원리금 비보장형 상품 수익률 공시 결과, DC형의 1분기 말과 IRP 3년, 5년 중장기 수익률이 증권업권 1위를 달성했다고 21일 밝혔다. 원리금비보장형은 펀드, 상장지수펀드(ETF), 채권, 리츠 등 실적 배당형 상품에 투자해 시장 금리 이상의 수익을 추구하는 방식이다.

금융감독원 통합 연금 포털에 공시된 2026년 1분기 말 기준 퇴직연금 사업자 비교 수치에 따르면 신한투자증권의 원리금비보장형 DC 수익률은 27.17%를 기록했다. IRP는 23.74%로 증권업권 2위를 기록했으며 3년 및 5년 수익률은 2분기 연속 증권업 사업자 중 1위다.

신한투자증권은 퇴직연금 가입자들을 위한 고객 맞춤형 컨설팅 서비스와 정보 접근성 강화 전략을 채택하고 있다. 고객의 생애주기(Life-cycle)와 투자 성향을 분석해 1대1 대면 컨설팅을 제공하는 고객 맞춤형 컨설팅 서비스는 은퇴 시점까지 남은 기간과 고객성향을 고려해 포트폴리오를 제안함으로써 변동성 시장에 대응할 수 있게 지원한다.

매달 모바일 플랫폼을 통해 업데이트되는 '월간 MP(모델 포트폴리오)'와 '투자전략 카드뉴스'는 정보 접근성 강화 전략의 핵심이다. 퇴직연금 가입자들이 주도적으로 연금 자산을 관리할 수 있는 환경 조성을 위해 정보를 제공하여 복잡한 연금 관리를 쉽고 체계적으로 실행할 수 있도록 지원하고 있다.

정용욱 신한투자증권 신한Premier총괄사장은 "단순히 상품을 제안하는 것에 그치지 않고, 노후 자산을 함께 키워 나가는 '동반자' 가 되는 것이 우리의 핵심가치"라며 "일시적인 성과보다 고객수익률 중심의 안정적인 장기투자 문화를 정착시켜 가입자의 은퇴 이후 삶을 함께 고민하는 연금 파트너 로서 최선을 다하겠다"고 전했다.